“幽靈賬號”瘋狂盜刷境外信用卡

江西警方破獲境外信用卡盜刷案 3名犯罪嫌疑人被一網打盡

來源：  新法治報·贛法云客戶端     |    日期：  2025年12月17日     |    制作：  賈辛     |    新聞熱線：  0791-86847870

“這個成本低、來錢快，每次得手就能去消費娛樂。”面對犯罪動機的訊問，犯罪嫌疑人黃某廣的回答，揭開了一起境外信用卡盜刷案的黑幕。

10月28日，宜春市公安局袁州分局成功破獲一起冒用境外信用卡信息在支付平臺實施盜刷的案件，抓獲犯罪嫌疑人黃某廣、黃某德、易某等3人，涉案金額逾百萬元，并及時為被害企業止損，避免了進一步經濟損失。

據悉，黃某廣等人非法獲取大量外籍人士信用卡信息，在多個線上平臺實施盜刷套現。短短數月間，他們便憑借摸索出的技術手段，構建起一條涵蓋信息竊取、盜刷操作到資金變現的完整黑色產業鏈，導致涉案支付平臺被迫墊付巨額損失。“這是一起罕見、高度隱蔽且技術化程度高的新型犯罪。”該局經偵大隊相關負責人表示。面對這一復雜案件，警方精準收網、人贓俱獲，徹底斬斷了這條橫跨多個平臺的犯罪鏈條。

網購“卡料” 制作“幽靈賬號”

9月10日，一通報警電話打破了宜春市公安局袁州分局經偵大隊的平靜，某科技公司負責人來電稱，自今年3月以來該公司持續監測到異常交易：一個疑似盤踞宜春的犯罪團伙，正利用該公司的支付平臺實施大規模盜刷，已致該公司墊付資金損失100余萬元。

由于作案手法隱蔽新穎，涉案金額巨大。接報后，袁州警方高度重視，并于9月12日立案并成立專案組。隨著警方偵查工作的深入，一個由3名年輕人組成的網絡犯罪團伙逐漸浮出水面。其中，核心成員黃某廣“精通”網絡黑產技術，他長期游手好閑，為牟取暴利，便拉攏黃某德與易某共同實施違法犯罪活動。

今年3月，黃某廣從網上學會了如何購買泄露的“卡料”（即被竊取的外籍人士國際信用卡信息等），并掌握了一套罕見且復雜的盜刷作案手法。

據辦案民警介紹，這些“卡料”最初購自某網站，成為整個犯罪活動的起點。黃某廣在獲取“卡料”后，伙同黃某德、易某非法批量注冊“幽靈賬號”，并篩選和驗證可用“卡料”。一旦交易成功，對應的賬號與“卡料”即被歸入“可用資源”，正式用于實施盜刷。

從直播打賞到代購瘋狂套現

在篩選出可用的“卡料”后，如何將盜刷額度變現為真金白銀，成為該犯罪團伙精心策劃的第二步。為此，他們設計了2套表面毫無關聯、實則環環相扣的“變現”方案。第一階段，他們將目標鎖定在火熱的直播平臺。

辦案民警向記者透露，黃某廣利用綁定“卡料”的賬號，在某視頻平臺大額充值，并通過向主播打賞的方式套現。截至10月，導致某科技公司墊付損失近30萬元。

然而，該公司很快察覺異常，并迅速封堵了該通道。眼看財路被斷，黃某廣等人轉而開辟第二條變現路徑——“代購消費套現”，將非法資金轉化為看似“合法”的套現收入，而某科技公司卻持續承擔損失。經查，僅靠此類操作，該團伙單日非法獲利可達10余萬元，最終導致該公司累計墊付損失近70萬元。

經查，黃某廣初期負責技術環節，包括購置“卡料”等；黃某德與易某則作為“業務員”具體實施盜刷套現行為。隨著作案經驗的積累，黃某德與易某逐步掌握全套犯罪手段，開始單獨行動，并從中非法獲利。

面對“為何損失要由支付平臺承擔？”的疑問，辦案民警解釋：“這些交易屬于盜刷行為。當境外銀行向外籍持卡人核實交易時，持卡人通常會否認消費，導致銀行拒絕向支付平臺結算相關款項。而支付平臺此前已先行墊付資金給商戶，卻無法從境外銀行追回，從而形成實際損失。”據統計，2025年3月至10月，此類事件已對該公司造成墊付總損失超過100萬元。

凌晨抓捕3人落網

在案件偵辦過程中，宜春市公安局袁州分局經偵大隊民警與某科技公司技術專家緊密協作，調取并分析了黃某廣、黃某德、易某等3人的資金流水，發現3名犯罪嫌疑人的盜刷套現行為高度集中在下午和深夜。通過對交易數據的比對和資金流向的溯源，逐步勾勒出其活動軌跡。

研判分析顯示，盡管黃某廣、黃某德、易某等3人利用技術手段試圖隱匿行蹤，但所有線索最終都指向宜春市袁州區的一處出租屋。經過一個多月的縝密偵查，警方成功鎖定3名犯罪嫌疑人的藏匿窩點，為案件取得突破性進展奠定了堅實基礎。

“他們晚上作案，白天肯定在睡覺。”為將該犯罪團伙打個措手不及，袁州警方決定于10月28日4時出發，趁3人仍在睡夢中，一舉控制現場，確保人贓并獲。

在抓捕現場，民警繳獲用于作案的筆記本電腦3臺和手機20部。這些設備登錄著數千個綁定了“卡料”的賬號，成為案件的關鍵證據。

面對鐵證，黃某廣等3人對犯罪事實供認不諱。據他們供述，自2025年3月起，3人先后購入數千條“卡料”，在支付平臺上盜刷境外信用卡，持續作案數月，非法獲利逾50萬元。

“這起案件揭示了當前不法分子借助信息泄露、技術漏洞與支付鏈條協同作案的新趨勢。”辦案民警強調，此案向潛在不法分子發出明確警示：任何妄圖鉆空子的違法行為，必將付出沉重代價。

案件告破后，袁州警方已與相關企業建立常態化溝通機制，督促其增強風險防范能力。

目前，犯罪嫌疑人黃某廣、黃某德、易某因涉嫌信用卡詐騙罪已被袁州警方依法刑事拘留，警方已向檢察機關提請批準逮捕。涉案賬戶均已被依法凍結。案件正在進一步偵辦中。

（彭懿雯 首席記者龔辰欣）

編輯：賈辛

校對：陳衛星

審核：全來龍